친환경에너지 투자 5년 후기: 성공과 실패를 모두 경험한 솔직한 이야기

 

안녕하세요, 저는 지난 5년간 친환경에너지 분야에 투자해온 김그린입니다. 2019년부터 태양광, 풍력, 수소, 에너지저장장치(ESS) 등 다양한 친환경에너지 관련 주식, ETF, 프로젝트 파이낸싱에 참여해왔습니다. 오늘은 제 경험을 바탕으로 친환경에너지 투자의 장점과 주의점을 솔직하게 공유해드리려고 합니다. 성공 사례뿐만 아니라 실패했던 경험도 함께 나누어 여러분의 투자 결정에 도움이 되었으면 합니다.

친환경에너지 투자를 시작하게 된 계기

제가 친환경에너지 분야에 관심을 갖게 된 것은 2019년 말, 기후변화에 대한 뉴스를 접하면서부터였습니다. 당시 호주 산불, 북극 빙하 감소 등 기후변화의 심각성을 보도하는 뉴스가 연일 이어졌고, 이에 대한 해결책으로 친환경에너지가 주목받고 있었습니다.

"미래 세대에게 더 나은 환경을 물려주면서도 수익을 창출할 수 있는 투자가 있을까?"라는 고민 끝에 친환경에너지 분야에 투자하기로 결정했습니다.

처음에는 5천만원으로 시작해 현재는 총 자산의 약 30%인 2억원 정도를 이 분야에 투자하고 있습니다. 그동안 높은 수익을 올린 투자도 있었고, 예상치 못한 손실을 본 경우도 있었습니다. 이제 그 다양한 경험을 바탕으로 친환경에너지 투자의 좋은 점과 주의해야 할 점을 상세히 설명해드리겠습니다.

친환경에너지 투자의 좋은 점

1. 지속적인 성장 가능성과 시장 확대

제가 2020년에 처음 태양광 관련 ETF에 투자했을 때만 해도 주변에서 많이 우려했습니다. "아직 시기상조다", "수익성이 불확실하다"는 의견이 대부분이었죠. 하지만 국제재생에너지기구(IRENA)에 따르면 2024년에는 재생에너지 용량이 9.6% 증가했고, 2024년부터 2032년까지 연평균 8.5%의 성장률이 예상된다고 합니다.

실제로 제가 2020년 3월에 구매한 글로벌 클린에너지 ETF(ICLN)는 코로나19 팬데믹 상황에서도 그해 140%의 수익률을 기록했습니다. 물론 2021년 이후 조정을 받았지만, 장기적인 관점에서는 여전히 성장 추세를 유지하고 있습니다.

특히 인상적이었던 것은 각국 정부의 그린 뉴딜 정책과 탄소중립 선언이 이어지면서 시장이 급격히 확대된 점입니다. 유럽연합(EU)의 그린딜, 미국의 인플레이션 감축법(IRA), 한국의 그린뉴딜 등 정부 주도의 대규모 투자가 이어지면서 관련 기업들의 성장 가능성이 더욱 커졌습니다.

"2021년 초에 바이든 대통령이 취임하면서 친환경 정책을 강화하겠다고 발표했을 때, 제 포트폴리오 가치가 일주일 만에 15% 상승했던 기억이 납니다. 정부 정책이 시장에 얼마나 큰 영향을 미치는지 직접 체감한 순간이었죠."

2. 경제적 이점과 비용 절감 효과

재생에너지는 초기 설치 후 운영 및 유지보수 비용이 화석연료보다 현저히 낮습니다. 특히 태양광과 풍력은 한번 설치하면 연료비가 거의 들지 않아 장기적으로 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.

제가 2021년에 참여한 지역 태양광 발전소 프로젝트 파이낸싱은 초기 투자금 5천만원에 20년 동안 연 7~8%의 수익률을 목표로 했습니다. 현재 3년차인데, 예상보다 약간 낮은 연 6.5%의 수익률을 기록하고 있지만, 여전히 은행 예금보다 훨씬 높은 수익을 안정적으로 제공하고 있습니다.

또한 풍력 발전 프로젝트에도 3천만원을 투자했는데, 이 역시 초기 투자금이 컸지만 3년차부터 안정적인 배당금을 받고 있어요. 특히 최근 전기요금이 상승하면서 발전소의 수익성도 함께 개선되고 있는 점이 고무적입니다.

"재생에너지 발전소는 한번 설치하면 20~25년간 안정적으로 전기를 생산하며 수익을 창출합니다. 마치 월세를 받는 부동산 투자와 비슷한 안정성을 제공하면서도, 환경에 기여한다는 만족감까지 주니 일석이조라고 생각합니다."

3. 일자리 창출과 경제 성장 기여

친환경에너지 분야는 제조, 설치, 유지보수 등 다양한 일자리를 창출합니다. 국제재생에너지기구에 따르면 2023년 기준 전 세계적으로 재생에너지 분야에서 약 1,300만 개의 일자리가 창출되었으며, 2030년까지 4,200만 개로 증가할 것으로 예상됩니다.

실제로 제가 투자한 국내 태양광 패널 제조업체는 2020년 200명 수준이었던 직원 수가 2024년에는 500명 이상으로 증가했습니다. 이 회사의 주가도 3년간 약 180% 상승했고, 매출과 영업이익도 꾸준히 성장하고 있습니다.

또한 지역 발전소 프로젝트에 투자하면서 지역 경제 활성화에도 기여하고 있다는 점이 뿌듯합니다. 제가 참여한 전라남도의 한 태양광 발전소는 지역 주민들에게 일자리를 제공하고, 발전소 수익의 일부를 지역 발전 기금으로 환원하고 있습니다.

"친환경에너지 투자는 단순한 수익 창출을 넘어 사회적 가치 창출에도 기여한다는 점에서 의미가 큽니다. 제 투자가 누군가의 일자리가 되고, 지역 경제 활성화에 도움이 된다고 생각하면 더욱 보람을 느끼게 됩니다."

4. 환경적 이점과 지속가능한 미래 기여

투자 수익 외에도 환경 보호에 기여한다는 보람이 있습니다. 제가 투자한 태양광 발전소는 연간 약 500톤의 이산화탄소 배출을 감소시키는 효과가 있다고 합니다. 이는 30년생 소나무 약 7만 5천 그루를 심는 것과 같은 효과라고 하니, 투자를 통해 환경 보호에 기여하고 있다는 생각에 뿌듯함을 느낍니다.

특히 두 아이의 아버지로서, 아이들에게 더 나은 환경을 물려주기 위한 노력의 일환으로 친환경에너지에 투자하고 있다는 점도 큰 동기가 됩니다. 종종 아이들에게 우리가 투자한 태양광 발전소를 보여주며 환경 보호의 중요성에 대해 이야기하곤 합니다.

"작년 여름, 가족과 함께 제가 투자한 태양광 발전소를 방문했을 때, 10살 된 큰아이가 '아빠, 우리가 이걸로 지구를 구하고 있는 거예요?'라고 물었습니다. 그 순간 친환경에너지 투자가 단순한 수익 창출을 넘어 미래 세대를 위한 의미 있는 행동이라는 것을 다시 한번 깨달았습니다."

5. 다양한 투자 방식과 접근성 향상

친환경에너지 분야는 다양한 방식으로 투자할 수 있다는 장점이 있습니다. 주식, ETF, 채권, 프로젝트 파이낸싱, 크라우드펀딩 등 자신의 투자 성향과 자금 규모에 맞게 선택할 수 있습니다.

저는 처음에는 ETF로 시작해 점차 개별 주식, 그리고 프로젝트 파이낸싱으로 투자 영역을 확대해 나갔습니다. 최근에는 소액으로도 참여할 수 있는 재생에너지 크라우드펀딩 플랫폼을 통해 다양한 프로젝트에 분산 투자하고 있습니다.

특히 최근에는 일반 투자자들도 쉽게 접근할 수 있는 친환경에너지 투자 상품이 많이 출시되고 있어 접근성이 크게 향상되었습니다. 100만원 정도의 소액으로도 태양광 발전소 수익에 참여할 수 있는 크라우드펀딩 상품들이 인기를 끌고 있습니다.

"처음에는 어떻게 시작해야 할지 막막했지만, 지금은 다양한 투자 방식을 조합해 포트폴리오를 구성하고 있습니다. 안정적인 수익을 원하는 자금은 발전소 프로젝트에, 성장성을 추구하는 자금은 기술 기업 주식에 투자하는 식으로 균형을 맞추고 있습니다."

친환경에너지 투자 시 주의해야 할 점

1. 높은 초기 투자 비용과 긴 회수 기간

친환경에너지 프로젝트는 초기 투자 비용이 상당히 높습니다. 제가 참여한 태양광 발전소 건설 프로젝트는 예상보다 30% 이상 비용이 더 들었습니다. 당초 4천만원으로 계획했던 투자금이 결국 5,200만원까지 늘어났던 경험이 있습니다.

또한 투자금 회수 기간도 생각보다 깁니다. 일반적으로 태양광 발전소의 경우 초기 투자금 회수에 약 7~8년이 소요되며, 실질적인 수익은 그 이후부터 발생합니다. 따라서 단기간에 높은 수익을 기대하기보다는 장기적인 관점에서 접근해야 합니다.

"2021년에 시작한 태양광 발전소 프로젝트는 초기에 예상치 못한 추가 비용이 계속 발생했습니다. 토지 정비 비용, 계통 연계 비용, 인허가 관련 비용 등이 당초 계획보다 크게 늘어났죠. 충분한 여유 자금 없이 시작했다면 중간에 포기해야 했을지도 모릅니다."

따라서 친환경에너지 프로젝트에 투자할 때는 초기 예상 비용보다 최소 20~30% 정도의 여유 자금을 확보하는 것이 중요합니다. 또한 최소 5~10년 이상 자금을 묶어둘 수 있는 상황인지 신중하게 고려해야 합니다.

2. 시장 변동성과 정책 의존도

재생에너지 시장은 아직 성숙 단계가 아니라 변동성이 큽니다. 특히 정부 정책이나 보조금 변화에 민감하게 반응합니다. 2023년에 갑작스러운 정책 변화로 제 포트폴리오 가치가 일시적으로 20% 하락한 적도 있었습니다.

예를 들어, 2021년 초 바이든 정부의 친환경 정책 발표로 크게 상승했던 친환경에너지 주식들은 그해 하반기부터 2022년까지 큰 조정을 받았습니다. 특히 수소 관련 주식들은 최고점 대비 70~80%까지 하락하기도 했습니다.

저도 2021년 초에 수소 관련 주식에 1,000만원을 투자했다가, 현재는 약 400만원 수준으로 60% 가량 손실을 보고 있습니다. 당시 수소경제에 대한 과도한 기대와 열풍에 휩쓸려 충분한 분석 없이 투자했던 것이 실수였습니다.

"친환경에너지 분야는 정부 정책에 크게 영향을 받기 때문에 정치적 변화나 정책 방향에 항상 주의를 기울여야 합니다. 특히 선거나 정권 교체 시기에는 정책 불확실성이 커질 수 있으므로 투자 결정에 더욱 신중해야 합니다."

3. 기술적 위험과 빠른 기술 변화

친환경에너지 분야는 기술 발전 속도가 매우 빠르며, 신기술은 검증되지 않은 성능이나 확장성 문제가 있을 수 있습니다. 제가 초기에 투자했던 에너지 저장 기술 스타트업은 기술적 한계로 결국 실패했습니다.

2020년에 혁신적인 배터리 기술을 개발 중이던 스타트업에 500만원을 투자했는데, 2년 후 기술 개발 실패로 회사가 폐업하면서 투자금 전액을 잃은 경험이 있습니다. 당시에는 기술에 대한 충분한 이해 없이 화려한 사업계획서와 경영진의 말만 믿고 투자했던 것이 실수였습니다.

또한 기술 발전으로 인해 기존 기술이 빠르게 구식이 될 수 있다는 점도 위험 요소입니다. 예를 들어, 태양광 패널 효율이 빠르게 향상되면서 몇 년 전에 설치한 발전소의 경쟁력이 떨어질 수 있습니다.