ETF 투자 1년차, 알게 된 장단점 솔직 후기

꼭정보 2025. 3. 27.

안녕하세요, 저는 약 1년 전부터 ETF 투자를 시작한 평범한 직장인입니다. 처음에는 단순히 주식시장에 쉽게 진입하고 싶어서 시작했는데, 1년간 경험하면서 많은 것을 배웠습니다. 오늘은 제가 직접 경험한 ETF 투자의 장점과 주의점을 솔직하게 공유하려고 합니다.

ETF 투자의 장점

1. 손쉬운 분산 투자

ETF의 가장 큰 장점은 단 한 번의 거래로 다양한 자산에 투자할 수 있다는 점입니다. 예를 들어 S&P 500 ETF 하나만 구매해도 미국의 대표적인 500개 기업에 동시에 투자하는 효과를 얻을 수 있었습니다. 개별 주식을 고르는 시간과 노력을 크게 줄일 수 있었고, 한 회사의 실적 부진으로 인한 충격도 완화할 수 있었습니다.

2. 비용 효율성

ETF는 대부분 패시브 운용 방식을 채택하고 있어 운용 비용이 매우 낮습니다. 제가 주로 투자하는 ETF들은 연간 운용 수수료가 0.1~0.5% 수준으로, 일반 펀드의 1.4% 정도에 비해 훨씬 저렴했습니다. 이런 비용 차이는 장기 투자 시 수익률에 큰 영향을 미칩니다.

3. 뛰어난 유동성과 거래 편의성

ETF는 주식처럼 거래소에서 실시간으로 거래할 수 있어 매우 편리했습니다. 원할 때 언제든지 매수하고 매도할 수 있었고, 가격 변동도 실시간으로 확인할 수 있었습니다. 특히 인기 있는 ETF들은 거래량이 많아 원하는 가격에 쉽게 거래할 수 있었습니다.

4. 투명성

대부분의 ETF는 매일 포트폴리오 구성을 공개하기 때문에 내가 무엇에 투자하고 있는지 명확히 알 수 있었습니다. 이런 투명성 덕분에 투자 결정을 더 자신 있게 내릴 수 있었고, 예상치 못한 위험에 노출될 가능성도 줄일 수 있었습니다.

ETF 투자 시 주의할 점

1. 시장 위험에 그대로 노출

ETF의 가장 큰 위험은 시장 위험에 그대로 노출된다는 점입니다. 특히 2023년 초에 경험했던 시장 하락기에는 분산 투자를 했음에도 불구하고 전체 시장이 하락하면서 제 ETF 포트폴리오도 함께 하락했습니다. 개별 주식 선택으로 시장을 이길 기회는 적어지는 셈입니다.

2. 집중 위험

섹터 ETF나 테마 ETF에 투자할 경우 생각보다 분산 효과가 제한적일 수 있습니다. 한번은 기술주 ETF에 집중 투자했다가 기술 섹터 전체가 하락했을 때 큰 손실을 경험했습니다. 여러 ETF에 투자하더라도 같은 섹터나 지역에 집중된다면 진정한 분산 투자가 아닐 수 있습니다.

3. 감정적 거래 유혹

ETF가 실시간으로 거래된다는 점은 양날의 검이었습니다. 가격이 급등락할 때 감정적으로 매수하거나 매도하게 되는 경우가 있었습니다. 장기 투자가 목표였음에도 단기 가격 변동에 신경 쓰다 보니 불필요한 거래를 하게 되는 경우가 있었습니다.

4. 합성 ETF와 증권 대여의 위험

일부 ETF는 실제 자산을 보유하지 않고 파생상품을 통해 지수 성과를 복제하는 합성 ETF입니다. 또한 일부 ETF는 보유 증권을 다른 기관에 대여하기도 합니다. 이런 구조적 특성은 추가적인 위험을 내포할 수 있어, ETF 선택 시 운용 방식을 꼼꼼히 확인하는 것이 중요했습니다.

제가 배운 투자 원칙

1년간 ETF에 투자하면서 몇 가지 원칙을 세웠습니다:

목표와 전략 명확히 하기: 투자 목표와 기간에 맞는 ETF를 선택합니다.
비용 확인하기: 운용 수수료뿐만 아니라 매매 수수료, 환율 비용 등 모든 비용을 고려합니다.
적절한 분산 투자: 다양한 자산군, 지역, 섹터에 분산 투자합니다.
장기적 관점 유지: 단기 변동성에 흔들리지 않고 장기적 관점을 유지합니다.

ETF 투자는 분명 많은 장점이 있지만, 모든 투자와 마찬가지로 위험도 함께 존재합니다. 저는 앞으로도 ETF를 통해 분산 투자를 계속할 계획이지만, 더 신중하고 체계적인 접근 방식을 유지할 것입니다. 여러분도 투자 전에 충분한 조사와 자신만의 전략을 세우시길 권합니다.

Citations:

Perplexity로부터의 답변: pplx.ai/share